6 min read

Aave V2, Η Απρόσκοπτη Χρηματοδότηση

Μετά από μήνες εργασίας, ήρθε η ώρα για το Aave να εγκαταλείψει τη φάση 1 και να ανακοινώσει μια νέα έκδοση του πρωτοκόλλου Aave. Όπως αναμενόταν, το Aave V2 θα συνεχίσει να διευρύνει τα όρια των δυνατοτήτων της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης.
Aave V2, Η Απρόσκοπτη Χρηματοδότηση

Μετά από μήνες εργασίας, ήρθε η ώρα για το Aave να εγκαταλείψει τη φάση 1 και να ανακοινώσει μια νέα έκδοση του πρωτοκόλλου Aave. Όπως αναμενόταν, το Aave V2 θα συνεχίσει να διευρύνει τα όρια των δυνατοτήτων της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης.

Αυτό που ξεκίνησε ως το αουτσάιντερ του DeFi, το Aave, το πρωτόκολλο χρηματαγοράς, έφτασε να ξεπερνά το 1 δισεκατομμύριο στην αγορά με καινοτομίες όπως τα Flash Loans, τα σταθερά επιτόκια, το συνεχώς αυξανόμενο μοντέλο ισορροπίας των tokens του Aave και πρόσφατα την Credit Delegation, μεταξύ άλλων.

Δεδομένα από @richardchen39

Κατά τη διάρκεια της Φάσης 1, 19 περιουσιακά στοιχεία καταχωρήθηκαν στην αγορά Aave Market, επιτρέποντας σε πολλές κοινότητες να έχουν πρόσβαση στις υπηρεσίες DeFi. Η αγορά Uniswap ήταν η πρώτη από τις πολλές επερχόμενες καινοτόμες αγορές που έφεραν νέα είδη εξασφαλίσεων στο DeFi.

Χρηματοδότηση Χωρίς Σύνορα:

Μια ιστορία της εμπειρίας του χρήστη

Ο στόχος του Aave ως πρωτοκόλλου είναι να φέρει την αποκεντρωμένη χρηματοδότηση στις μάζες. Ένα από τα μεγάλα εμπόδια για την υιοθέτηση είναι επί του παρόντος, χωρίς αμφιβολία, οι εξαιρετικά υψηλές τιμές του gas που καθιστούν αδύνατη τη χρήση του για μικρά ποσά. Εκτός από το κόστος του gas, η αλληλεπίδραση με πολλαπλά πρωτόκολλα για την εκτέλεση ορισμένων λειτουργιών προσθέτει περαιτέρω τριβές στην εμπειρία του χρήστη. Το Aave V2 θα είναι έτοιμο να επιβιβάσει ένα νέο σύνολο χρηστών και να βελτιώσει τη ζωή των υφιστάμενων χρηστών μας :

Αποπληρωμή με εγγύηση

Σήμερα, αν ένας χρήστης θέλει να αποπληρώσει με μέρος της εγγύησής του, θα πρέπει πρώτα να αποσύρει την εγγύηση, να τη χρησιμοποιήσει για να αγοράσει το περιουσιακό στοιχείο που δανείστηκε, και στη συνέχεια να αποπληρώσει τελικά το χρέος και να ξεκλειδώσει όλη την κατατεθειμένη εγγύηση. Αυτή η λειτουργία κοστίζει χρόνο και απαιτεί στην καλύτερη περίπτωση 4 ξεχωριστές συναλλαγές σε διάφορα πρωτόκολλα. Με αυτή τη νέα λειτουργία, οι Aavengers θα μπορούν να απομοχλεύσουν ή να κλείσουν τις θέσεις τους πληρώνοντας απευθείας με την εξασφάλιση σε 1 συναλλαγή.

Tokenization χρέους και εγγενής ανάθεση πίστωσης

Οι χρεωστικές θέσεις των χρηστών θα μετατραπούν σε tokens (οι χρήστες θα λαμβάνουν tokens που θα αντιπροσωπεύουν το χρέος τους). Η κωδικοποίηση του χρέους επιτρέπει την εγγενή ανάθεση πίστωσης στο πλαίσιο του πρωτοκόλλου Aave. Εκτός από τις λειτουργίες ανάθεσης πίστωσης που έχουν ήδη παρατηρηθεί με τα Θησαυροφυλάκια Ανάθεσης Πίστωσης Aave, επιτρέπει την εφαρμογή ωραίων χαρακτηριστικών όπως η εγγενής διαχείριση θέσεων από ψυχρά πορτοφόλια και οι στρατηγικές καλλιέργειας αποδόσεων που αφορούν συγκεκριμένους χρήστες.

Κατάθεση σταθερού επιτοκίου

Προβλέψιμα επιτόκια για τις καταθέσεις που επιτρέπουν μια σαφή εγγύηση εισοδήματος για τους παρόχους ρευστότητας που δεν δεσμεύονται από τις διακυμάνσεις της αγοράς.

Βελτιωμένο σταθερό επιτόκιο δανεισμού

Για να διασφαλιστεί περαιτέρω η προβλεψιμότητα των επιτοκίων, οι δανειολήπτες θα μπορούν να χρησιμοποιούν μια βελτιωμένη έκδοση του σταθερού επιτοκίου δανεισμού, όπου θα μπορούν να κλειδώνουν το επιτόκιο δανεισμού τους για μια συγκεκριμένη χρονική περίοδο, εξασφαλίζοντας την προβλεψιμότητα του κόστους χρηματοδότησής τους.

Ιδιωτικές αγορές

Προκειμένου να ανταποκριθεί στις ανάγκες των ιδρυμάτων, το πρωτόκολλο Aave θα επιτρέπει πλέον στη διακυβέρνηση να ανοίγει ιδιωτικές αγορές για την υποστήριξη των tokenized περιουσιακών στοιχείων όλων των ειδών. Μια συνεργασία μεταξύ της RealT και του Aave Protocol βρίσκεται στα σκαριά για να προωθήσει το DeFi ακόμη περισσότερο και να φέρει υποθήκες στο Ethereum. Περιμένετε σύντομα περισσότερα σχετικά με αυτό.

Βελτιωμένα aTokens

Το ATokens V2 ενσωματώνει το EIP 2612 για εγκρίσεις χωρίς gas. Ο βραχυπρόθεσμος στόχος είναι να προωθηθεί η υιοθέτηση των aToken και το Aave διεξάγει ενεργή έρευνα για την εισαγωγή τους στο L2.

Βελτιστοποιήσεις gas

Χάρη στην πολλή δουλειά των μηχανικών του Aavengineers, έχουν εισαχθεί σημαντικές βελτιστοποιήσεις gas, που οδήγησαν σε απότομη μείωση του κόστους συναλλαγής των περισσότερων αλληλεπιδράσεων του πρωτοκόλλου. Ακολουθεί μια κρυφή σύγκριση μεταξύ του Aave V1 και του τρέχοντος πρωτοτύπου Aave V2:

Κόστος του Aave V2 σε gas (επάνω) σε σύγκριση με το Aave V1 (κάτω)

Το Aave V2 εφαρμόζει επίσης εγγενή υποστήριξη GasToken, για να βοηθήσει περαιτέρω τους χρήστες να μειώσουν το κόστος των συναλλαγών τους.

Ασφάλεια

Το Aave V2 βασίζεται στα σπουδαία θεμέλια της ασφάλειας του Aave V1.

Ο εσωτερικός σχεδιασμός έχει απλοποιηθεί και η αρχιτεκτονική έχει βελτιωθεί ώστε να είναι πιο φιλική προς την τυπική επαλήθευση. Το Aave συνεργάζεται στενά με την Certora, τον ηγέτη στις τεχνολογίες αυτόματης επαλήθευσης, και την Consensys Diligence μαζί με άλλους κορυφαίους ελεγκτές για να φέρει τα υψηλότερα πρότυπα ασφαλείας στο πρωτόκολλο και τους χρήστες του.

Εγχώριες λειτουργίες συναλλαγών

Συναλλαγές χρέους

Ως χρήστης του DeFi, οι διακυμάνσεις των επιτοκίων είναι δύσκολο να διαχειριστούν, Το Aave Protocol V2 θα εισαγάγει τη δυνατότητα για οποιονδήποτε να ανταλλάσσει εγγενώς τη θέση χρέους του από ένα περιουσιακό στοιχείο σε ένα άλλο. Θα μπορούσατε, για παράδειγμα, να δανειστείτε DAI και να αλλάξετε τη θέση χρέους σας σε USDC μόλις το USDC γίνει φθηνότερο για δανεισμό, και όλα αυτά μέσα σε μία μόνο συναλλαγή.

Η διαπραγμάτευση χρέους ανοίγει στρατηγικές βελτιστοποίησης επιτοκίων, βελτιστοποίησης αποδόσεων και πολλά άλλα, καθώς οι δυνατότητες είναι ατελείωτες.

Συναλλαγές με εξασφαλίσεις

Οι χρήστες μπορούν να συναλλάσσονται με τα κατατεθειμένα περιουσιακά στοιχεία τους σε όλα τα νομίσματα που υποστηρίζονται στο Aave, ακόμη και όταν χρησιμοποιούνται ως εγγύηση.

Συναλλαγές περιθωρίου (Margin Trading)

Με τον δανεισμό περιθωρίου, οι χρήστες μπορούν πλέον να λαμβάνουν απευθείας θέσεις long και short με μόχλευση σε οποιοδήποτε από τα περιουσιακά στοιχεία που υποστηρίζονται χωρίς να χρησιμοποιούν υπηρεσίες τρίτων.

Από την άλλη πλευρά, με την δανειοδότηση περιθωρίου, οι πάροχοι ρευστότητας είναι πλέον σε θέση να αυξήσουν το βάρος των καταθέσεών τους για να εκμεταλλευτούν ευκαιρίες.

Διακυβέρνηση

Η κοινότητα Aave είναι το κέντρο βάρους του Πρωτοκόλλου Aave. Το V2 εισάγει συγκεκριμένα χαρακτηριστικά διακυβέρνησης.

Ανάθεση Ψηφοφορίας

Κάθε κάτοχος AAVE θα μπορεί να μεταβιβάσει με ασφάλεια το βάρος της ψήφου του σε οποιαδήποτε άλλη διεύθυνση. Ως αποτέλεσμα αναμένεται να αναδειχθούν πολιτικοί του πρωτοκόλλου που θα εκπροσωπούν τους ομολόγους τους. Σε αντίθεση με τις περισσότερες αντιπροσωπευτικές δημοκρατίες, η ανάθεση ψήφου είναι μια ρευστή δημοκρατία, και μια ανάθεση μπορεί να αφαιρεθεί άμεσα κατά την κρίση του χρήστη με μια μόνο συναλλαγή.

Ψηφοφορία ψυχρού πορτοφολιού

Ένα από τα επίμαχα σημεία της αποκεντρωμένης διακυβέρνησης είναι η ανάγκη μετακίνησης tokens από το ένα μέρος στο άλλο για να συμμετάσχει κανείς στη διακυβέρνηση, γεγονός που δημιουργεί ζητήματα ασφάλειας και τριβές στην εμπειρία του χρήστη. Οι χρήστες θα μπορούν πλέον να υπογράφουν μηνύματα από το ψυχρό πορτοφόλι τους για να συμμετέχουν στη διακυβέρνηση του Aave.

Κατανομή της εξουσίας διακυβέρνησης στους χρήστες

Το V2 θα είναι η αρχή αυτού που συνήθως αναφέρεται ως "Εξόρυξη ρευστότητας" για τους χρήστες του πρωτοκόλλου Aave.

Μπείτε τώρα στο φόρουμ διακυβέρνησης για να συζητήσετε τη διανομή κινήτρων που έρχεται με το v2.

Η εμπειρία και τα σχόλια που συλλέχθηκαν κατά τη διάρκεια των 8 μηνών από την έναρξη λειτουργίας ήταν ανεκτίμητα. Το Aave V2 αντιπροσωπεύει τη σύγκλιση όλων αυτών, με τεράστιες βελτιώσεις σε σχέση με το Aave V1 και τα παραδοσιακά πρωτόκολλα δανεισμού.

Ως το πρωτόκολλο της αγοράς χρήματος, το Aave καθιερώνεται ως το ενδιάμεσο λογισμικό της χρηματοδότησης- για το Aave Fam που χτίζει την καινοτομία πάνω στο πρωτόκολλο Aave, το V2 θα αντιπροσωπεύει μια νέα εποχή όπου οι ολοκληρωτές θα μπορούν να λάβουν περαιτέρω κίνητρα και να συμμετέχουν στη διακυβέρνησή του. Τα νέα εργαλεία και χαρακτηριστικά του Aave V2 δίνουν τη δυνατότητα να δημιουργηθούν και να βελτιωθούν τόσο ολοκαίνουργιες υπηρεσίες όσο και αποκεντρωμένες εφαρμογές που θα διευρύνουν τα όρια της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης και όχι μόνο.

Τα αμέσως επόμενα βήματα επιτρέπονται ήδη από τη διακυβέρνηση του πρωτοκόλλου, η οποία είναι επί του παρόντος διαθέσιμη στο testnet. Για να συμμετάσχετε, γίνετε μέλη μας στο Discord, ακολουθήστε τις ενημερώσεις μας στο Twitter και εκφράστε τη φωνή σας στο Φόρουμ Διακυβέρνησης!


Πρωτότυπο Άρθρο (Αγγλική): Aave V2, The Seamless Finance

Συντάκτης Πρωτότυπου Άρθρου: Aave Blog

Ημερομηνία Συγγραφής Πρωτότυπου Άρθρου: 14 Αυγούστου 2020